學(xué)投資學(xué)必備什么證書 投資理財專業(yè)要高數(shù)嗎

投資理財專業(yè)必考什么證件及證件通過需要條件？我是學(xué)投資學(xué)的，以后想進銀行這類，bec對我來說需要考么？金融類考什么證比較有用。。。。？大家告訴我一下 我的專業(yè)是投資學(xué)，想報考CFA和FRM，想知道二者差別和報考所需條件、考試。

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• 投資理財專業(yè)要高數(shù)嗎
• 網(wǎng)上如何考金融分析師
• 金融類證書怎么考
• cfa金融分析師初級

投資理財專業(yè)要高數(shù)嗎

　　理財規(guī)劃師 “Certified Financial Planner”簡稱CFP。

　　《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》將理財師分為兩個等級，分別是理財規(guī)劃師和高級理財規(guī)劃師兩類。理財師必須掌握9個方面的基礎(chǔ)知識，分別是經(jīng)濟學(xué)、消費支出、保險學(xué)、投資學(xué)、貨幣金融學(xué)、實業(yè)投資學(xué)、稅收、財務(wù)會計和相關(guān)法律法規(guī)。

　　目前市場上有關(guān)理財師的認證項目有近十種，包括注冊理財規(guī)劃師（CFP）認證、財務(wù)顧問師（RFC）認證、公認財務(wù)顧問師（ChFC）認證、注冊財務(wù)策劃師（RFP）認證、特許財富管理師（CWM）認證、注冊金融分析師（CFA）認證等。

　　培訓(xùn)內(nèi)容包括個人財務(wù)規(guī)劃原理、個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休計劃、個人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃這五個模塊。金融理財師不是一個從業(yè)資格證書，而是一個水平資格證書。

　　在國外，最具權(quán)威性的認證項目是注冊理財規(guī)劃師（CFP），認證證書名稱：Certified FinancialPlanner，中文翻譯為“注冊理財規(guī)劃師”，簡稱CFP。在國外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業(yè)務(wù)。

　　CFP證書是目前世界上最權(quán)威的理財顧問認證項目，持證者人數(shù)的多少，已成為衡量一個國家或地區(qū)理財行業(yè)發(fā)達程度的參考指標。對個人來說，CFP證書是理財專家的身份證明，更是獲得高薪和高職的有力保證。

　　CFP認證包括培訓(xùn)、專業(yè)考試、職業(yè)道德考核等幾個步驟。其中，專業(yè)考試包括理財規(guī)劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規(guī)劃六個模塊，考試面非常寬泛，內(nèi)容涉及與財務(wù)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財產(chǎn)規(guī)劃有關(guān)的百余門學(xué)科，

網(wǎng)上如何考金融分析師

建議你根據(jù)你具體干的工作，在做規(guī)劃。

1.如果去國內(nèi)的證券、銀行，那么四六級這個分就夠了。

2.銀行從業(yè)證書或者證券從業(yè)證書，是進入銀行和證券必備的。就是你進入這里工作，必須要有這個證書。但是有這個證書，并不一定就能進來工作。好考，全是選擇題，但考的比較細，如果有精力，突擊一個星期就差不多能過。報名費好象是70元一科。

3.證券從業(yè)資格證隨便考，不是執(zhí)業(yè)證。那個學(xué)歷添本科就可以，沒啥影響。

4.從業(yè)資格證很基礎(chǔ)，是必備的。但含金量不高，沒有競爭力。如果真想進證券工作，最好考個注冊會計師（CPA），6科，60元一科。但這個很難考。還有注冊金融分析師（CFA），全英文的，報名費挺貴的，現(xiàn)在估計要8000多塊吧。或者風(fēng)險管理師（FRM），也是全英的，比CFA便宜些。

另外補充一下，證券門檻要比銀行高些，如果進核心部門，沒有研究生學(xué)歷是不行的，本科也就是去營業(yè)部做前臺工作之類。除非本科你很牛，或者很有工作經(jīng)驗。銀行進總部，本科學(xué)歷也比較難受。

金融類證書怎么考

看門狗財富為您解答。

金融行業(yè)最有用的八大證書

1.國家理財規(guī)劃師（ChFP）認證證書

適合人群：在銀行、保險、證券、基金、投資咨詢公司等金融機構(gòu)的從業(yè)人員，以及企業(yè)內(nèi)部負責(zé)財務(wù)管理方面的人士。

證書等級：助理理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格三級）、理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級）、高級理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格一級）。其中，助理理財規(guī)劃師的考試資格放寬到了在校大學(xué)生群體。目前，只啟動了國家職業(yè)資格三級與二級的認證。

2.注冊金融分析師（CFA）認證證書

有“全球金融第一考”之稱的CFA證書是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格認證，是由美國投資管理與研究協(xié)會（AIMR）于1963年設(shè)立的，是目前全球規(guī)模最大的職業(yè)考試，也是全美重量級財務(wù)金融機構(gòu)分析從業(yè)人員必備的證書。該證書在全球金融領(lǐng)域內(nèi)受到廣泛的認可，是進入銀行、投資、證券、保險、咨詢行業(yè)的從業(yè)通行證。

適合人群：CFA考試側(cè)重于投資和財務(wù)分析理論，比較適合金融機構(gòu)研究和投資管理人員、金融專業(yè)的博士或碩士。

證書等級：由低到高分為三個等級，即一級注冊金融分析師、二級注冊金融分析師、三級注冊金融分析師。

3.國際金融理財師（CFP）認證證書

CFP證書是國際金融理財標準委員會(FPSB)對從事理財?shù)穆殬I(yè)制定的一個認證標準，由國際財務(wù)策劃人員協(xié)會(Inter?鄄national Association of Financial Planning，簡稱IAFP)推出。從1990年開始CFP資格國際化認證至今，全球持有CFP執(zhí)照的人數(shù)不到10萬人。在國外商業(yè)銀行，擁有多少CFP成為衡量一家商業(yè)銀行個人理財策劃服務(wù)水平的重要標準。

適合人群：銀行、證券、保險、基金，專業(yè)投資理財公司等金融方面的從業(yè)人員；經(jīng)濟師、會計師及對理財規(guī)劃有興趣，有意成為全方位理財規(guī)劃顧問的各行業(yè)從業(yè)人員。

4.注冊財務(wù)顧問師（CFC）認證證書

CFC證書由理財規(guī)劃顧問師標準協(xié)會(Institute of Financial Consultants，簡稱IFC)推出。IFC成立于1990年，是國際性的理財顧問師專業(yè)組織。IFC總部設(shè)在美國，目前在全球12個國家設(shè)立了分支機構(gòu)。CFC證書在全球理財行業(yè)具有一定的權(quán)威性，特別在美國、加拿大等北美地區(qū)，是衡量理財業(yè)從業(yè)人員專業(yè)能力的重要依據(jù)。

適合人群：有金融、保險、證券、投資、銀行等行業(yè)經(jīng)驗者皆可報名。

5.特許財富管理師（CWM）認證證書

CWM證書由美國金融管理學(xué)會（American Academy of Financial Management，簡稱 AAFM）推出。該學(xué)會成立于1995年，專業(yè)從事投資規(guī)劃、資產(chǎn)管理、財務(wù)管理、理財規(guī)劃方面的培訓(xùn)和認證。特許財富管理師（CWM）認證被認為是美國本土三大理財規(guī)劃管理師之一。該證書注重實戰(zhàn)與實務(wù)，在資產(chǎn)配置與風(fēng)險管理、高端客戶的需求把握、投資全面性方面都有獨特的設(shè)計。

適合人群：具有金融等相關(guān)行業(yè)的工作經(jīng)歷，英語能力強。

證書等級：初級特許財富管理師、中級特許財富管理師、高級特許財富管理師。

6.注冊財務(wù)策劃師（RFP）認證證書

RFP證書由中國香港注冊財務(wù)策劃師協(xié)會推出。注冊財務(wù)策劃師協(xié)會是全球著名的理財專業(yè)組織——美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會的分支機構(gòu)，因此，在RFP認證項目上得到美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會的專業(yè)支持。目前RFP證書在加拿大、英國、澳大利亞、日本、德0國等國家獲得廣泛認可。此外，RFP認證項目已被列入上海市緊缺人才培訓(xùn)工程，從而大大提升了RFP證書在國內(nèi)的知名度和認可度。

適合人群：大專以上學(xué)歷或中級以上職稱；從事金融、保險、證券、投資、銀行、律師、房地產(chǎn)等行業(yè)專業(yè)人士或?qū)ω攧?wù)策劃有興趣的人士；具有三年以上相關(guān)工作經(jīng)驗者。

7.國際注冊財務(wù)顧問師（RFC）認證證書

由美國國際認證財務(wù)顧問師協(xié)會（IARFC）推出并負責(zé)認證工作。國際注冊財務(wù)顧問師（RFC）的主要職責(zé)是幫助家庭和個人進行合理的消費、儲蓄、投資、投保以及作未來財務(wù)規(guī)劃。

適合人群：在保險行業(yè)的從業(yè)人員。

8.特許理財顧問師（ChFC）認證證書

ChFC認證（Chartered Financial Consultant）于1982年由美國金融職業(yè)培訓(xùn)界歷史最悠久、最負盛名的美國學(xué)院(American College)創(chuàng)立，以其考試難度較高，后續(xù)培訓(xùn)比較完善，側(cè)重實務(wù)操作而獲得廣泛認可，在美國金融界頗受尊重，與CFP齊名。

適合人群：具有3年以上金融行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗，一定的英語聽、說、讀、寫基礎(chǔ)。

cfa金融分析師初級

既然專業(yè)相近，我就手敲兩筆。

CFA與FRM的區(qū)別：CFA是金融分析，F(xiàn)RM是風(fēng)險控制。方向不同。

CFA報考條件：學(xué)士學(xué)位以上的學(xué)歷（拿到學(xué)位）；?？?，需一年工作經(jīng)驗；?？埔韵?，需四年工作經(jīng)驗；在校大學(xué)生：一般是大三注冊，大四考試；

FRM報考條件：無學(xué)歷與行業(yè)上的限制

CFA考試時間：Lv.1 6月，12月；Lv.2 6月；Lv.3 6月。（單次只可一個等級）

FRM考試時間：5月 11月。（單次可同時考part 1&2）

費用：CFA好像需要不到1000美金。FRM700多吧。這個我記不清了。

以下是個人對CFA，F(xiàn)RM和CIIA的看法：

CFA最寬泛，認可度最高，因為它學(xué)的范圍面廣。時間花費也最長。

FRM，是在風(fēng)險控制領(lǐng)域里認可度最高的證書。

CIIA，是零幾年引進國內(nèi)的吧？相比CFA，領(lǐng)域近，但是認可度遠不及CFA。

國外讀研的話，時間還是足夠的。但個人認為對于這些認證的話，在國內(nèi)學(xué)的話比去國外讀研再同時修讀的話更快。